리밸런싱 이란 무엇인지 알아보겠습니다. 리밸런싱 이란 투자 포트폴리오의 자산 비중을 원래 설정한 목표 수준으로 조정하는 과정을 말합니다. 이는 특정 자산의 가치가 변동하면서 포트폴리오 내 비중이 달라질 때, 초기 목표 비율을 유지하기 위해 실행됩니다.
예를 들어, 주식과 채권을 50:50 비율로 투자했지만 주식 가격이 상승하면서 비중이 60:40으로 변했다면 리밸런싱을 통해 다시 50:50으로 맞추는 것입니다.
리밸런싱의 주요 목적은 투자 위험을 관리하고 초기 투자 전략을 유지하는 것입니다. 자산 가격이 크게 변동하면 포트폴리오의 위험 수준도 변하기 때문에 정기적으로 리밸런싱을 실행함으로써 지나치게 높은 위험을 방지하거나 예상 수익률을 일정하게 유지할 수 있습니다.
일반적으로 리밸런싱은 일정 주기(예: 매 분기, 매년)나 특정 기준(예: 비중이 목표에서 5% 이상 벗어났을 때)에 따라 이루어집니다. 이 과정은 자산을 매도하거나 추가로 매수하면서 실행되는데, 거래 비용이나 세금이 발생할 수 있으므로 신중히 계획해야 합니다.
리밸런싱은 감정에 의존하지 않고 장기적인 투자 목표에 맞춘 체계적인 접근법을 가능하게 해줍니다. 이를 통해 투자자는 시장 변동성에 흔들리지 않고 지속적으로 안정적인 자산 관리를 할 수 있습니다.
이상 리밸런싱 이란 무엇인지 알아보았습니다.
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